Ubezpieczenia : podręcznik akademicki

Ostatnie lata przyniosły wielkie zmiany w dziedzinie ubezpieczeń. Pojawiły się nowe produkty, nowe ryzyka i nowe metody zarządzania nimi. Zacieśniły się związki ubezpieczeń z bankowością i rynkami kapitałowymi. Zmieniło się przedsiębiorstwo ubezpieczeniowe, coraz bardziej złożone są regulacje prawne, dynamicznym zmianom podlegają instytucje sieci bezpieczeństwa. Wszystkie te przemiany

spowodowały konieczność dostarczenia szerokim kręgom specjalistów oraz studentom wszechstronnej wiedzy - teoretycznej i praktycznej. Powstał podręcznik autorstwa wybitnych specjalistów reprezentujących główne ośrodki akademickie w kraju. Omówiono w nim takie problemy, jak: ryzyko, jego pomiar i klasyfikacja; ubezpieczenia jako urządzenie finansowe; regulacje działalności ubezpieczeniowej; produkty ubezpieczeniowe; zarządzanie ryzykiem; gospodarka finansowa przedsiębiorstw ubezpieczeniowych; controling, budżetowanie, analiza finansowa i reasekuracja; ubezpieczenia na rynku finansowym; globalizacja systemu ubezpieczeniowego; nadzór ubezpieczeniowy; gwarancje ochrony ubezpieczeniowej; ubezpieczenia w systemie zabezpieczenia społecznego.

Zobacz pełny opis

---

1. Wstęp
2. Rozdział 1
3. Przewidywalność, wartość i ryzyko (Bogusław Hadyniak)
4. 1.1. Zdarzenia i ich przewidywalność
5. 1.2. Wartość i skutki zdarzeń
6. 1.3. Niepewność i wartość a ryzyko
7. 1.4. Klasyfikacja ryzyka i ryzyko ubezpieczalne
8. 1.5. Pomiar ryzyka
9. 1.6. Panowanie nad ryzykiem
10. Rozdział 2
11. Ubezpieczenie jako urządzenie finansowe
12. (BogusławHadyniakpkt. 2.1-2.7 i 2.9, Tadeusz Szumłiczpkt 2.8)
13. 2.1. Przesłanki ubezpieczenia
14. 2.2. Usługa ubezpieczenia i uczestnicy ubezpieczenia
15. 2.3. Konstrukcja finansowa ubezpieczenia (urządzenie finansowe)
16. 2.4. Interes ubezpieczeniowy (legalność ubezpieczenia i granice odpowiedzialności ubezpieczyciela)
17. 2.5. Składka ubezpieczeniowa
18. 2.6. Ochrona ubezpieczeniowa
19. 2.7. Ustalanie i wypłata świadczeń lub odszkodowań
20. 2.8. Klasyfikacja ubezpieczeń
21. 2.8.1. Klasyfikacja ubezpieczeń w ujęciu przedmiotowym i podmiotowym
22. 2.8.2. Ustawowa klasyfikacja ubezpieczeń
23. 2.9. Produkty ubezpieczeniowe
24. Rozdział 3
25. Regulacje działalności ubezpieczeniowej (Jan Monkiewicz)
26. 3.1. Zagadnienia ogólne
27. 3.2. Podstawy teoretyczne regulacji gospodarczej
28. 3.3. Jakość regulacji gospodarczych
29. 3.4. Pojęcie regulacji ubezpieczeniowych
30. 3.5. Cele regulacji ubezpieczeniowych
31. 3.6. Typy regulacji ubezpieczeniowych
32. 3.6.1. Licencjonowanie
33. 3.6.2. Regulacje bieżącej działalności ubezpieczeniowej
34. 3.6.3. Zaprzestanie prowadzenia działalności (wyjście z rynku)
35. 3.6.4. Regulacje gospodarki finansowej ubezpieczycieli
36. 3.7. Podstawowe modele regulacyjne
37. 3.8. Współczesne wyzwania regulacyjne
38. 3.9. Koszty regulacji
39. Rozdział 4
40. Regulacja umowy ubezpieczenia (Marcin Orlicki)
41. 4.1. Prawo ubezpieczeniowe
42. 4.2. Charakter prawny umowy ubezpieczenia
43. 4.3. Strony umowy ubezpieczenia i podmioty stosunku prawnego ubezpieczenia
44. 4.4. Zawieranie i dokumentowanie umowy ubezpieczenia
45. 4.5. Prawne reguły wykonywania umowy ubezpieczenia - świadczenia stron umowy
46. 4.6. Ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej
47. 4.7. Zasada zaufania stron umowy ubezpieczenia (i innych podmiotów zaangażowanych w stosunek prawny ubezpieczenia)
48. 4.8. Ochrona konsumenta usługi ubezpieczeniowej
49. 4.9. Ubezpieczenia dobrowolne i obowiązkowe
50. Rozdział 5
51. Przedsiębiorstwo ubezpieczeniowe (Bogusław Hadyniak)
52. 5.1. Formy organizacyjne ubezpieczycieli
53. 5.2. Biznesowe cele i warunki ich realizacji w przedsiębiorstwie ubezpieczyciela
54. 5.3. Główny proces biznesowy w firmach ubezpieczeniowych
55. 5.4. Procesy biznesowe a organizacja firmy ubezpieczeniowej
56. 5.5. Wyspecjalizowane funkcje w firmie ubezpieczeniowej
57. 5.6. Zakres działalności firmy ubezpieczeniowej (outsourcing)
58. 5.7. Modele organizacyjne firmy ubezpieczeniowej
59. 5.8. Firmy ubezpieczeniowe w Polsce
60. Rozdział 6
61. Zarządzanie ryzykami przedsiębiorstwa ubezpieczeniowego (Wanda Ronka-Chmielowieć)
62. 6.1. Rodzaje i czynniki ryzyka w przedsiębiorstwie ubezpieczeniowym
63. 6.1.1. Ryzyko w działalności ubezpieczeniowej
64. 6.1.2. Rodzaje ryzyka przedsiębiorstwa ubezpieczeniowego
65. 6.2. Miary ryzyka przedsiębiorstwa ubezpieczeniowego
66. 6.3. Zarządzanie ryzykiem ubezpieczeniowym w przedsiębiorstwie ubezpieczeniowym
67. 6.3.1. Identyfikacja, klasyfikacja i pomiar ryzyka ubezpieczeniowego
68. 6.3.2. Ryzyko katastrofalne
69. 6.3.3. Ryzyka ubezpieczeniowe w ubezpieczeniach typu life
70. 6.3.4. Modelowanie ryzyka ubezpieczeniowego w portfelach
71. 6.3.5. Ryzyko składki ubezpieczeniowej
72. 6.4. Zarządzanie ryzykiem kredytowym, rynkowym i operacyjnym w przedsiębiorstwie ubezpieczeniowym
73. 6.4.1. Charakterystyka ryzyka kredytowego i metody zarządzania nim
74. 6.4.2. Charakterystyka ryzyka rynkowego i metody zarządzania nim
75. 6.4.3. Zarządzanie ryzykiem operacyjnym w działalności ubezpieczeniowej
76. 6.5. Ryzyko niewypłacalności i ryzyko utraty płynności
77. Rozdział 7
78. Gospodarka finansowa przedsiębiorstwa ubezpieczeniowego (Lech Gąsiorkiewicź)
79. 7.1. Ogólna charakterystyka gospodarki finansowej ubezpieczycieli
80. 7.2. Majątek oraz kapitały przedsiębiorstw ubezpieczeniowych
81. 7.2.1. Majątek (aktywa)
82. 7.2.2. Kapitały (pasywa)
83. 7.3. Działalność lokacyjna (inwestycyjna)
84. 7.3.1. Rodzaje portfeli inwestycyjnych
85. 7.3.2. Lokaty
86. 7.3.3. Wpływ działalności inwestycyjnej na wynik finansowy
87. 7.4. Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe
88. 7.4.1. Rodzaje rezerw techniczno-ubezpieczeniowych tworzonych w przedsiębiorstwach ubezpieczeniowych
89. 7.4.2. Wpływ rezerw techniczno-ubezpieczeniowych na wynik finansowy przedsiębiorstwa ubezpieczeniowego
90. 7.5. Przychody i koszty
91. 7.6. Wypłacalność przedsiębiorstw ubezpieczeniowych
92. 7.6.1. Instrumenty kontroli wypłacalności
93. 7.6.2. Instrumenty kontroli wypłacalności w krajowym systemie ubezpieczeniowym
94. 7.7. Nowa koncepcja w zakresie wypłacalności przedsiębiorstw ubezpieczeniowych (Sohency II)
95. 7.7.1. Wycena aktywów i pasywów
96. 7.7.2. Zasady dotyczące rezerw techniczno-ubezpieczeniowych
97. 7.7.3. Fundusze własne
98. 7.7.4. Kapitałowy wymóg wypłacalności
99. 7.7.5. Minimalny wymóg kapitałowy
100. 7.7.6. Zasady dotyczące inwestowania
101. 7.8. Sprawozdawczość finansowa przedsiębiorstw ubezpieczeniowych
102. 7.8.1. Podstawy prawne gospodarki finansowej przedsiębiorstw ubezpieczeniowych w Polsce
103. 7.8.2. Zawartość sprawozdania finansowego przedsiębiorstwa ubezpieczeniowego
104. Rozdział 8
105. Analiza finansowa działalności przedsiębiorstwa ubezpieczeniowego (Jacek Lisowski)
106. 8.1. Zagadnienia ogólne
107. 8.2. Cel i rodzaje analizy finansowej
108. 8.3. Analiza wskaźnikowa jako podstawowa forma analizy finansowej ubezpieczyciela
109. 8.4. Charakterystyka wybranych wskaźników finansowych
110. Rozdział 9
111. Controlling i budżetowanie w przedsiębiorstwie ubezpieczeniowym
112. (Magdalena Chmielowiec-Lewczuk)
113. 9.1. Organizacja controllingu w przedsiębiorstwie ubezpieczeniowym
114. 9.2. Controlling strategiczny
115. 9.3. Controlling operacyjny
116. 9.4. Rola i miejsce budżetowania w controllingu
117. 9.5. Budżetowanie tradycyjne
118. 9.6. Wykorzystanie budżetowania w zarządzaniu
119. 9.7. Powiązania w grupie ubezpieczeniowej a controlling
120. Rozdział 10
121. Reasekuracja w działalności przedsiębiorstwa ubezpieczeniowego (Wanda Ronka-Chmielowieć)
122. 10.1. Istota i funkcje reasekuracji
123. 10.1.1. Charakterystyka reasekuracji jako wtórnego transferu ryzyka ubezpieczeniowego
124. 10.1.2. Bierny i czynny udział przedsiębiorstwa ubezpieczeniowego w reasekuracji
125. 10.1.3. Funkcje i zadania reasekuracji
126. 10.2. Rodzaje kontraktów reasekuracyjnych
127. 10.2.1. Kontrakty reasekuracyjne - prawne formy zobowiązań
128. 10.2.2.Rodzaje umów reasekuracyjnych ze względu na metody podziału ryzyka
129. 10.3. Metody alternatywnego transferu ryzyka
130. 10.3.1. Reasekuracja finansowa
131. 10.3.2. Umowy reasekuracji finansowej
132. 10.4. Polityka reasekuracyjna w przedsiębiorstwach ubezpieczeniowych
133. * Rozdział 11
134. Ubezpieczenia na rynku finansowym (Jan Monkiewicz)
135. 11.1. Uwagi wprowadzające
136. 11.2. Ubezpieczenia i bankowość - bazowe modele finansowe
137. 11.3. Bankowość i ubezpieczenia - bancassurance
138. 11.4. Bancassurance a ubezpieczyciele na życie - obszary współpracy produktowej
139. 11.5. Bancassurance w ubezpieczeniach na życie - skala zjawiska
140. 11.6. Ubezpieczenia a rynki kapitałowe
141. 11.6.1. Zakłady ubezpieczeń jako inwestorzy instytucjonalni
142. 11.6.2. Rynki kapitałowe a transfer i finansowanie ryzyka ubezpieczeniowego
143. 11.7. Ubezpieczeniowe instrumenty rynku kapitałowego
144. 11.7.1. Sekurytyzacja ubezpieczeniowa
145. 11.7.2. Kapitał warunkowy
146. 11.7.3. Pochodne ubezpieczeniowe
147. Rozdział 12
148. Globalizacja działalności ubezpieczeniowej (Marek Monkiewicz)
149. 12.1. Uwagi ogólne
150. 12.2. Światowy rynek ubezpieczeń
151. 12.3. Transnacjonalizacja działalności ubezpieczeniowej
152. 12.3.1. Przesłanki transnacjonalizacji działalności ubezpieczeniowej
153. 12.3.2. Infrastruktura regulacyjna transnacjonalizacji
154. 12.3.3. Infrastruktura techniczna transnacjonalizacji
155. 12.3.4. Transgraniczne obroty usługami ubezpieczeniowymi
156. 12.4. Międzynarodowe centra ubezpieczeniowe
157. 12.4.1. Rynek londyński
158. 12.4.2. Luksemburg
159. 12.4.3. Bermudy
160. 12.4.4. Liechtenstein
161. 12.4.5. Dublin/Irlandia
162. 12.5. Międzynarodowe grupy ubezpieczeniowe i konglomeraty finansowe
163. 12.7. Jednolity rynek ubezpieczeń UE
164. 12.7.1. Pojęcie i zasady
165. 12.7.2. Podstawowe regulacje
166. 12.7.3. Granice jednolitego rynku ubezpieczeń
167. Rozdział 13
168. Nadzór ubezpieczeniowy (Jan Monkiewicz)
169. 13.1. Pojęcie i zadania nadzoru
170. 13.2. Modele systemów nadzorczych
171. 13.3. Struktura procesu nadzoru
172. 13.4. Międzynarodowe standardy nadzoru ubezpieczeniowego
173. 13.5. Organizacja nadzoru nad polskim rynkiem ubezpieczeniowym
174. 13.6. Polski nadzór ubezpieczeniowy po akcesji do Unii Europejskiej
175. Rozdział 14
176. Systemy gwarancji realności ochrony ubezpieczeniowej (Marek Monkiewicz)
177. 14.1. Systemy ochrony uczestników rynku w ubezpieczeniach
178. 14.2. Pojęcie i specyfika ubezpieczeniowych funduszy gwarancyjnych
179. 14.3. Przesłanki tworzenia funduszy gwarancji realności ochrony ubezpieczeniowej
180. 14.4. Podstawowe właściwości funduszy gwarancyjnych w sektorze ubezpieczeń
181. 14.5. Systematyka funduszy gwarancyjnych
182. 14.6. Regulacje UE w zakresie ubezpieczeniowych funduszy gwarancyjnych
183. 14.7. Regulacje polskie w zakresie ubezpieczeniowych funduszy gwarancyjnych
184. Rozdział 15
185. Ubezpieczenia w systemie zabezpieczenia społecznego (Tadeusz Szumlicz)
186. 15.1. System zabezpieczenia społecznego
187. 15.1.1. Definicja systemu i zakres zabezpieczenia społecznego
188. 15.1.2. Aspekty systemu zabezpieczenia społecznego
189. 15.2. Zastosowanie metody ubezpieczenia w zabezpieczeniu społecznym
190. 15.2.1. "System ubezpieczeń społecznych" jako bazowe zabezpieczenie społeczne
191. 15.2.2."Doubezpieczenie" w systemie zabezpieczenia społecznego
192. 15.2.3. Zastosowanie ubezpieczenia w zabezpieczeniu na wypadek bezrobocia
193. 15.2.4. Zastosowanie ubezpieczenia w zabezpieczeniu emerytalnym
194. 15.2.5.Zastosowanie ubezpieczenia w zabezpieczeniu zdrowotnym
195. 15.3. Partnerstwo publiczno-prywatne w ubezpieczeniowych systemach
196. zabezpieczenia społecznego
197. Bibliografia
198. Indeks

Zobacz spis treści

Dodaj komentarz do pozycji:

Swoją opinię można wyrazić po uprzednim zalogowaniu.